安省Thornhill的一个。据加拿大广播公司多伦多频道查阅的诉讼和记录显示，这名男子因涉嫌投资骗局而面临刑事欺诈指控，同时为涉嫌庞氏骗局索取了至少350万美元。

　　Seyed Mohammedali Nojoumi，化名Ali Nojoumi，于2019年2月被多伦多警方指控欺诈。安大略省高等法院(Ontario’s Superior Court)收到的电子邮件显示，近三年后，皇家检察官同意撤销指控，前提是Nojoumi偿还了该案中所谓的受害者。

　　Nojoumi就这么做了。

　　但投资者现在指控Nojoumi可能用他们的钱支付了这笔赔偿金。在2022年初撤销刑事指控后，他们指控Nojoumi继续从大多伦多地区波斯社区的投资者那里骗取650万美元，使诉讼中的索赔总额达到1000万美元。

　　“因为没有定罪记录，这给了Nojoumi一个机会，让他和其他一群受害者一起进行新一轮的类似欺诈，”代表大多数投资者的多伦多欺诈追回律师诺曼·格鲁特(Norman Groot)说。

　　诺茹米通过他的律师加里·卡普兰(Gary Caplan)拒绝了就此事接受采访的请求。卡普兰的办公室位于安大略省沃恩。，因为诉讼是在法院审理的。但在他的辩护声明中，Nojoumi否认了所有针对他的指控，包括他参与了一项欺诈计划。相反，他的辩护声明称，这些资金是尚未偿还的贷款。

　　

　　格鲁特还代表了Nojoumi先前刑事欺诈指控案件中的投资者。他说:“我们的客户和我们的办公室都对这笔准赔偿金的资金来源表示担忧。”

　　格鲁特、他的前客户和皇家助理检察官之间的电子邮件表明，他们对36万美元赔偿金的合法性感到担忧，这笔赔偿金是通过一名不知名男子和一家名为Smart Prime Group的公司开出的两张支票支付的。

　　加拿大广播公司多伦多频道(CBC Toronto)看到了一封回复受害者的电子邮件，检察官写道，“辩方今天早上告诉我，他和他的客户谈过，提供给你的所有赔偿都是‘合法的’。”

　　“我希望这能消除你的担忧，我们可以继续处理这件事。我不打算在这个问题上进一步询问国防部。”

　　

　　加拿大广播公司多伦多频道联系了安大略省总检察长对此案的评论，并询问皇家律师采取了哪些措施来核实用于支付赔偿金的资金来源。

　　该部发言人在一份电子邮件声明中表示，“因为这与目前法院审理的案件有关”，不宜置评。

　　去年，加拿大广播公司多伦多的一项调查调查了安大略省的执法系统是如何处理数量激增的诈骗案的，以及他们是否在帮助受害者。《欺诈的代价》(The Cost of Fraud)系列节目共四集，揭示了一个超负荷的司法系统，它不愿起诉欺诈行为，也未能阻止欺诈行为。

　　加拿大统计局的数据显示，自2020年以来，安大略省的大多数欺诈案件都以决定保留或撤销指控而告终。

　　CBC采访的所有投资者都是GTA波斯社区的一部分，Nojoumi也是，他们认为他们的投资将由Nojoumi通过他所谓的投资公司Smart Prime Group管理(该公司在刑事案件中支付了一笔赔偿金)。

　　他们说，他们的投资是基于对Nojoumi和已经收到回报的朋友的信任，这似乎是一种复杂的外汇投资操作，而且他们相信像这样被指控的欺诈行为不会在加拿大发生。

　　“我想阻止他不要再对其他人这样做，”玛丽亚姆·阿拉维纳萨(Maryam Alavinasab)说，她正在为自己投资的110万美元提起诉讼。“他仍然在波斯社区，他仍然充满信心，我很确定他仍然试图说服人们和他一起投资。”

　　Alavinasab在诉讼中称，在Smart Prime多伦多办公室的一次演示中，她被告知该公司成立12年，获得证券交易许可，拥有80多名投资者，管理着超过5000万美元的资产。

　　“他们让我们这些新来者相信，这里是一个安全的投资场所，”她告诉加拿大广播公司多伦多频道。“我们不认为这么大的办公室里有很多人来来往往，在那里工作是一种骗局或欺诈。当时没有人抱怨‘把钱还给我’。”

　　Alavinasab和其他5起诉讼指控，Nojoumi承诺以每月2%的利率向投资者支付“有保证的”投资回报。他们还获得了一个登录Smart Prime网站的账户，可以查看自己的投资状况。

　　

　　格鲁特说:“他们认为自己是在投资一种获得许可的外汇业务。”

　　“事实证明，这并没有发生……他们得到的数据，他们的投资回报信息，都是假的。”

　　Nojoumi的辩护声明通常声称，任何“选择使用Smart Prime Group Ltd.创建的软件平台的人都知道或应该知道他们正在投资外国证券交易。”

　　辩护声明中写道:“他们每个人都是经验丰富、知识渊博的投资者，在任何重要时刻，都承担了交易带来的财务和法律风险。”

　　但法庭文件继续指出，这些诉讼中原告的资金实际上是用于帮助Smart Prime Group为软件应用融资的贷款，这些贷款要到今年晚些时候才会归还。辩护人的陈述中没有提到每月偿还款项的问题。

　　

　　根据他们的诉讼，一旦投资者停止每月付款，事情就开始瓦解。

　　Alavinasab和其他人了解到Nojoumi的欺诈指控现已撤销，而且他和Smart Prime从未在安全监管机构注册。法庭文件显示，Smart Prime网站于2023年春季关闭。

　　“我失去了丈夫的信任，”Alavinasab说。“这笔钱属于我的孩子们。我努力去拯救他们。”

　　她说，没有投资的钱，她必须卖掉房子，想办法支付女儿明年的大学学费。

　　其他投资者，如纳加斯·拉兹(Nargass Razi)和米娜·阿米尼(Mina Amini)，没有足够的积蓄来投资Nojoumi。但他们表示，他们是被说服贷款的，这样他们就能从被告知的每月2%的保证回报中受益。

　　“我当时只有一份收入，很难应付我的抵押贷款和每月的其他开支，我想这样做会有帮助，”拉齐说，他申请了17.5万美元的第二笔抵押贷款来投资。

　　

　　但现在她说，这种情况让她不得不从早工作到晚。

　　拉齐说:“我必须支付双倍的抵押贷款利息。”Nojoumi“快乐地享受着他的生活……现在我没有机会像以前那样和儿子共度一生了。”

　　米娜·阿米尼(Mina Amini)和丈夫的投资损失了31万美元，其中大部分来自贷款。根据法庭记录，在Nojoumi于2021年12月为他的刑事案件支付第二笔赔偿金的10天前，他们投资了23万美元的贷款。

　　阿米尼说:“我每天都打电话给阿里·诺朱米，说‘我们需要这笔钱’，但他们根本不在乎。”

　　

　　Alavinasab、Razi、Amini和其他投资者表示，除了提起诉讼外，他们还向安大略省证券委员会(OSC)举报了Nojoumi。2023年12月，OSC发布了一项公开警告，称Smart Prime没有在安大略省注册证券交易。

　　加拿大广播公司多伦多频道联系了OSC，但一位发言人说，为了保护调查的公正性，监管机构不会证实或评论投诉或调查的存在。

　　与此同时，投资者希望，通过直言不讳，他们可以保护社区中的其他人，并鼓励司法系统采取行动。

　　Alavinasab说:“即使我不能拿回我的钱，当我看到他受到惩罚时，我也会平静下来，我可以睡觉了。”