如果你是一名“正式”雇员——也就是说，如果你直接为一家公司工作，而不是独立的承包商或独资经营者——每次你收到工资单时，你很可能会看到你薪水的很大一部分被扣留，并被转移到税收上。所以，如果你在报税后收到山姆大叔的账单，你可能会想，这是怎么回事?你的雇主自动扣除的工资不应该支付你这一年的税款吗?

这种情况实际上比许多人想象的更常见，它可能有很多原因。

什么是预扣税?如何扣税?W-4解释

大多数雇员选择雇主自动扣缴一部分薪水，用于支付税款。这些预提通常被细分为不同的类别。联邦收入、州收入、社会保障和医疗保险税是最常见的。

你的雇主从你每次的薪水中扣缴多少取决于你如何填写你的W-4表格，这是你开始工作时雇主可能给你的一份国税局纳税表格。申报状态(如单身、已婚和共同申报、一家之主等)和收入水平可以帮助你的雇主估计你的税负，并确定你的薪水应该被扣留多少给国税局。

一旦到了报税的时候，你的收入和报税状态决定了你欠山姆大叔多少钱，在很多情况下，你的账单接近或低于你一年中从薪水中扣除的总金额。在这种情况下，你可能不需要支付任何额外的税，如果你的预扣税超过了你的税单，你甚至可以从国税局得到退款。

为什么我的雇主扣除额不包括我的纳税义务?3个可能的原因

有几个可能的原因导致你的薪水扣缴可能不足以支付今年的税款。以下是一些最常见的原因，以及你可以做些什么来避免明年的意外。

你的预提太少了

最常见的一个原因是，你欠的税款可能比雇主扣缴的要多，因为你向雇主提交的W-4表显示，你的扣缴税额太低了。

也许你选择了更低的预扣税，这样从你的薪水中扣除的钱就会更少。这是一件完全可以接受的事情，它可以让你避免全年都把辛苦赚来的钱无息地借给国税局。话虽如此，这种做法会导致你的大部分或全部税款在你报税时到期，如果你没有做好计划，这可能是一个重大的经济负担。

所以，如果你不想一次性支付，增加你的预扣税以匹配你的估计纳税义务，本质上是将你的纳税分摊到全年，这样就不会有一次支付太多。你可以随时向你的雇主提交最新的W-4表格。

你的工资增加了，但你的预提没有

另一个可能的原因是，你的工资在一年中的某个时候增加了，但你的预扣税没有增加。在某些情况下，加薪甚至会让你的纳税等级更高。

任何时候你的工资增加，你的纳税义务也可能增加，所以如果你的雇主的工资扣除保持不变，当你提交纳税申报表时，你可能欠国税局一些钱，这是完全不可能的。

为了避免这种情况，一定要在加薪开始后尽快提交新的W-4。

你收到了加法。不需要扣缴的收入

你可能欠税的另一个常见原因是——即使你填写了W-4表格，这样你的雇主根据你的工资扣缴的税款应该与你的纳税义务相匹配——你没有说明你从主要雇主以外的来源获得的额外收入。也许你的收入来自业余爱好或“副业”(比如在网上卖手工艺品或服装)。也许你从继承中获得了一笔钱，或者通过出售一种或多种价值飙升的证券获得了资本收益的形式。失业和社会保障福利也是应纳税的，许多人在填写W-4时忘记说明这些类型的收入。

将来避免这种情况的最好方法是每年提交一份新的W-4表格，并在填写时说明所有预期收入。如果一年中有任何变化，提交一份修改后的W-4，说明意外收入(或意外减少的收入)，可以帮助你避免任何意外的纳税时间。

如何确保你不欠税:国税局在线预扣税预估员

当你报税时，避免意外欠税的最好方法是确保你的雇主在必要时更新你的W-4表格，并使用国税局的在线预扣税估算工具来计算任何额外的应税收入。这个工具可以帮助你决定如何填写你的W-4表格，并说明你从主要雇主那里收到的收入。

该工具使用起来相当简单。只需选择您的申报状态，并输入基本信息，例如您的雇主是否为您代扣代缴税款，以及您是否收到养老金。

一次一个地浏览这个工具的问题，确保提供所有相关信息，这个工具会让你知道除了雇主的预扣税之外，你可能需要预扣多少收入，并指导你填写额外的表格，以便自动预扣税。

例如，W-4V表允许你自动从社会保障和失业福利中扣除，W-4P表允许你自动从年金和养老金收入中扣除。

当涉及到自营收入、资本收益、现金礼物、遗产和其他类型的收入时，你可能需要自己解释你的预扣税，但这个工具可以帮助你决定存多少税。