如果你想提高你的投资回报，学习一下投资专家是如何管理他们的钱的是很有帮助的。你不仅可以在公开的文件中看到他们的投资，还可以了解他们如何将投资作为一门学科——他们的态度、哲学、挫折以及他们在几年甚至几十年的“理财”中所学到的智慧。

下面是来自专业人士的九种方法，你可以使用它们来增强你的投资游戏。

怎样才能像专家一样投资

如果你想像专家一样投资，第一步是研究他们的方法。下面是投资专家提高回报的九件事。

1. 长远考虑

投资者很少考虑股票下周的走势，而交易员则希望在相对短期的交易中获利。投资者正在寻找数年甚至数十年后的公司，以寻找那些有能力让他们的资金复利的公司。只要基本业务保持正常，短期股票表现几乎无关紧要。

长期思考有很多关键的好处，包括迫使你像所有者一样思考，减少资本利得税，提高你的整体回报。想象一下，你投资了大量的长期赢家，比如苹果，在持有一段时间后获得了50%的利润。随着时间的推移，你将错过巨额收益，在此期间，你可以为你的胜利推迟纳税。

引用已故投资传奇人物查理•芒格(Charlie Munger)的话:“复利的第一条规则是:永远不要不必要地打断它。”

2. “不要赔钱”

“不要赔钱”是超级投资者沃伦•巴菲特(Warren Buffett)的座右铭，他将其列为自己的最高投资准则。(他的第二条建议是:“不要忘记第一条规则。”)

当然，没有人会为了赔钱而投资，但如果你不采取正确的方法，你很容易失去你的衬衫。但“不亏钱”的建议意味着关注你首先可能损失的东西，即一项投资的潜在负面影响。如果下行风险足够低，那么如果潜在的上行风险足够高且有可能发生，那么投资可能是值得的。

因此，当你排除了最大的潜在输家，你就剩下了更大概率的赢家。虽然你的投资不会都是赢家，但总的来说，你不太可能损失那么多，让你有更多的钱来积累时间和更好的整体长期回报。

3. 看看其他投资者对什么感兴趣

你不会因为投资的独创性而赢得任何分数——游戏的名称是赚钱。在这里，你可以通过欺骗你的邻居来获得奖励，你应该看看。

值得关注的是，包括沃伦•巴菲特(Warren Buffett)和伯克希尔哈撒韦公司(Berkshire Hathaway)在内的伟大投资者都通过13F表格购买了哪些东西。美国证券交易委员会(SEC)要求资产规模超过1亿美元的投资基金填写13F表格。所以你可以很容易地找到专业人士在买什么，即使你不确定他们为什么买。因此，要想弄清楚专业人士买入股票的原因，你可能会在对冲基金和其他机构发给私人投资者的季度信函中找到一个解释。

当然，仅仅因为专业人士喜欢一只股票就买它是不够的，尽管这是一个起点。

4. 建立一个投资社区

大投资者的文件可能是寻找大盘股的好地方，但你可能能够找到更有吸引力的小盘股，这些股票是大投资者碰不到的。这就是为什么有一个投资社区来挖掘股票的想法以及分享你自己的想法是有用的。

在投资社区里，你可以让其他投资者看看你的想法，看看他们的想法，看看你可能错过了什么关键细节。一个社区也可以让你更快地浏览大量现成的想法，而不是自己仔细研究所有的细节。你可以更快地筛选市场，看看别人认为什么是最引人注目的想法。

5. 看看表现不佳的行业、股票或资产类别

对于专业价值投资者来说，最好的投资思路来源之一就是找到当下不受欢迎的东西，无论是股票、行业还是资产类别。如果这种低估有可能在未来某个时候自我纠正，那么或许值得进一步探讨。

例如，专家可能会寻找触及52周低点或在低点停留一段时间的股票，然后评估它们的问题是否是暂时的。如果一家公司能够克服自己的问题，那么它可能会重新受到投资者的青睐，并产生高于平均水平的回报。

对于资产类别，投资者可能会考虑相对于其他资产类别的低估。例如，在2023年，由大型科技股组成的“瑰宝7”(Magnificent 7)推动了股市走高，而小型股则下跌。但到今年年底，大型股相对于小型股的估值达到了多年来的高点，这使得小型股相对便宜。因此，投资者纷纷涌入小盘股，将最好的小盘etf从暴跌中拉了出来。

6. 做自己的调查

这不能说太多——你从别人那里得到的所有这些想法，做你的研究是至关重要的。你不能相信互联网上一些匿名(甚至非匿名)的人对一家公司的评价——这是低价股危险的原因之一——你必须核实事实，并得出你自己的结论，判断这只股票是否带来了机会。

因此，从别人那里获得想法是好的，但在你把钱投入工作之前，你要做自己的研究。做好自己的工作也能给你信心，让你以后买更多的股票，尤其是在股票下跌的时候。如果你对这个行业很了解，一个更便宜的价格可能是一个很好的时机。

以下是如何像专业人士一样研究股票的方法——包括找到大多数投资者遗漏的关键信息的技巧。

7. 你的采购清单准备好了吗

顶级投资者总是在了解他们可能希望以合适的价格持有的好公司。即使他们认为现在的股价太高，如果股价下跌，他们也可能想要拥有这家公司。专业人士有一个股票观察名单和他们愿意支付的价格，所以当市场下跌时，他们准备好了扑向好的交易。

有一份购物清单意味着，如果市场对短期消息反应过度，或者即使熊市抬头，你也可以迅速采取行动，你需要对你的首选进行分类。当你情绪高涨的时候，你不需要思考，你可以根据你已经完成的工作采取行动。

8. 有限公司专注于你最好的想法

最好的投资者通常会把钱集中在他们最好的想法上，比如说，他们更喜欢他们的第20个最好的想法，这些想法可能没有他们最好的想法提供那么多的风险调整回报。通过专注于他们最好的想法，专家们可以用一定数量的资本产生高回报。

专业人士可以集中仓位，因为他们考虑长远(规则1)，首先关注下行(规则2)，并对自己的研究有信心(规则5)。换句话说，因为他们在做正确的工作，他们可以承担集中投资组合的风险。

最后，不要陷入愚蠢的陷阱，建立一个集中的投资组合，认为这使你成为一个专家。这很容易让过度自信的人崩溃。对大多数投资者来说，采用分散投资来降低风险是明智的。例如，购买标准普尔500指数基金，任何人都可以获得更安全的投资组合，而不必为拥有个股做研究工作。

9. 用etf投资一个趋势

要想对一个行业有足够的了解并投资该行业，可能需要做很多工作，但希望把握主要趋势的投资者可以购买该行业的ETF，并利用其增长。

例如，了解半导体行业可能很难，但该行业多年来一直提供出色的回报。通过购买半导体ETF，你不需要做所有深入的工作来投资个别公司，你也不需要挑选赢家。相反，行业的整体增长可以为投资组合提供更高的动力。

然而，重要的是要了解ETF拥有什么，以及它是否真的拥有将参与该基金声称代表的趋势的股票。例如，区块链ETF可能拥有的公司只有一小部分收入来自区块链相关企业，其余收入来自软件、金融或其他行业。

底线

模仿专家的最佳实践和行为可以帮助您增加投资回报，尽管理解您需要随着时间的推移进行实践是至关重要的。随着你的进步，你会发现最适合你和你的气质的技巧和技巧。

社论免责声明:建议所有投资者参与在作出投资决定前，对投资策略进行独立研究。此外，投资者应注意，过往的投资产品表现并不能保证未来的价格上涨。