我们的专家回答读者的投资问题，并撰写公正的产品评论(以下是我们评估投资产品的方式)。付费非客户推广:在某些情况下，我们从合作伙伴那里获得佣金。我们的意见总是我们自己的。

• 我有一个人和我一起工作的最后一位银行家关于我银行分行的新产品和服务。
• 我还会见了我的独立财务顾问，并在我的办公室向顾问汇报在线银行。
• 最后，我问我的会计a关于税收对我今年的大计划的影响。

我喜欢在新的一年开始的时候回顾一下过去的一年，并做好我的财务计划，以支持我在未来一年的目标。我每年至少和我的财务团队见一次面，通常在一月份，当我经历或计划重大的生活变化时，比如买房子，会面的次数会更多。

本文仅对Business Insider订阅者开放。成为业内人士，现在就开始阅读。有账户吗?．

以下是我如何让我的财务顾问团队和其他专家掌握我的财务状况并为未来做计划的方法。

1. 我和我的人联系部分银行

我有我的个人和商业银行业务，以及我在蒙特利尔银行的一些投资。我在分行有一位私人银行家。他很友好，反应迅速，我在一年中定期向他咨询问题，通常是关于我的商业银行需求。

当我开始为未来一年做财务计划时，我的第一项行动就是联系BMO的安德鲁。我和他联系，了解我正在使用的产品和服务，了解哪些新产品和服务可能对我有用。

今年，我有一笔过去5年一直被锁起来的投资，它即将到期。我与安德鲁取得了联系，以了解这项投资所获得的利息的最新情况，并了解我何时可以获得这笔资金。这些信息帮助我对我的财务状况有一个更清晰的认识，并且在我的年度财务规划会议之前做功课是必不可少的。

2. 我去见我的独立财务顾问

当我在新金融学院找到我的财务顾问莉兹时，我真的很幸运。自2017年以来，我们一直在一起工作，她继续在我的财务自由中发挥关键作用。我真的很期待我们的会议!

我的大部分计划工作都是在我和Liz见面的时候进行的，最好是在一月份，在我完成了对前一年的反思工作并从银行收集了必要的信息之后。我要准备一些作业，并在会前发给莉兹，这样她就能决定我们应该讨论什么。

这份家庭作业包括我目前财务状况的详细概述，包括我每月的支出和收入、储蓄、投资和债务。我也会和她分享我未来一年的财务目标，以及任何我想和她讨论的问题。

在我们的会议上，我们解决了我的问题，为我制定了一个在未来一年实现我的财务目标的策略，并讨论了如何相应地调整我的财务结构。我们把每件事都讨论清楚，制定策略，并草拟出一个计划。和莉兹见面是我一年中花费的最宝贵的时间和金钱。我离开我们的会议感到自信，有能力，并武装了明确的下一步。

3. 我在6点的时候和我的理财顾问见面在线银行

有了新年的理财计划，我联系了我在Wealthsimple的理财顾问斯科特(Scott)。莉兹和我已经讨论过如何处理我的投资和储蓄账户了。我将和斯科特分享我的新年计划，我们将讨论如何调整我的储蓄账户和投资。

我通常每年至少和斯科特见一次面，但有时会更频繁——例如，当Wealthsimple有新的服务可以为我的储蓄和投资结构服务，并帮助我更快地实现目标时。我真的很感激我有一个忠诚的人可以倾诉;斯科特总是很乐意回答我的问题，畅所欲言。

网上银行的优点之一是你可以相当自主。你可以自己进去修改或转移。这很好，但我也喜欢斯科特在我们的治疗过程中实时为我做一些这样的工作。

4. 我公司和我的会计联系

最后，如果我的新年财务计划涉及税务问题，我会联系我的会计丹尼。2023年，我开始按季度缴纳与业务相关的税款，丹尼帮我度过了一个漫长的学习过程。

我花了一些时间才找到合适的财务专家团队来帮助我管理我的钱，实现我的财务目标。我一直在磨练这个多步骤的过程。多年来，我已经学会了在什么时候和谁说话，以及他们如何才能最好地支持我。

卢佳怡 艾利森·尼科尔·罗 ngtin是一位来自加拿大多伦多的作家、课程开发者和舞蹈老师。艾莉森开始了她的职业生涯 作为编舞家的一生，创造了跨学科的舞蹈 临时舞蹈作品。她的作品曾在加拿大、荷兰、德国和瑞士展出。艾莉森的第二份职业是在非营利部门倡导教育机会。她目前住在小镇o ntario在哪儿 她写作、教学，并正在攻读死亡学学位。 阅读更多 读的少